Pravidelné investovanie
Chceli by ste si vytvoriť finančnú rezervu na dosiahnutie cieľov a prianí, ktoré máte a hľadáte vhodné riešenie?
Navrhnem Vám individuálne portfólio vyskladané z kvalitných podielových fondov tak, aby čo najviac vyhovovalo Vašim očakávaniam. Zohľadním Vaše skúsenosti s pravidelným investovaním a sporením, Váš postoj k riziku, Vaše očakávanie na zhodnotenie investície, Vašu predstavu o dobe investovania a poprípade iné očakávania, pokiaľ ich budete mať.Na Slovensku je na výber viac ako 1000 podielových fondov od viacerých správcov, s odlišným zameraním na odvetvia a rôzneho geografického pôsobenia, čo nám umožní individuálny prístup v pravom slova zmysle.
Pri pravidelnom investovaní štandardne prevažujú fondy orientované na akcie a podľa Vašej predstavy o dĺžke investovania môžu tvoriť časť portfólia aj dlhopisové fondy. Pri pravidelnom investovaní sa obvykle dlhopisové fondy zaraďujú až ku koncu investičného horizontu (doba, na ktorú investujete) z dôvodu znižovania miery rizika. Je to koncept investičnej brzdy, kedy preskupujeme portfólio z akciových podielových fondov do dlhopisových podielových fondov a to čoraz s väčšou váhou (pomerom), čím viac sa blížime ku koncu investičného horizontu.Okrem pravidelného investovania cez individuálne portfólio môžete využiť aj Programy pravidelného investovania. Jedná sa o vopred pripravené modelové portfóliá od renomovaných správcov podielových fondov rôznych značiek.
Ktorí klienti najčastejšie
využívajú moje služby?
Klienti, ktorí odkladajú svoje úspory na bežný alebo sporiaci účet v banke a z časových alebo iných dôvodov nemajú kapacitu hľadať vhodnejší spôsob investovania voľných prostriedkov.Klienti, ktorí dlhé roky používali stavebné sporenie, ale zistili, že po opakovanom znižovaní úrokov a štátnej prémie sa tento produkt už neoplatí tak, ako tomu bolo v minulosti.Klienti, ktorí investujú na základe rady „finančných poradcov“ cez produkty kapitálového alebo investičného poistenia a zistili z odborných článkov, ktoré sú stále vo väčšej miere publikované na internete, že sa jedná o produkt, cez ktorý je takmer nemožné dosiahnuť zaujímavé zhodnotenie vďaka vysokým a často aj netransparentným poplatkom poisťovní. Pre zaujímavosť, v ČR už aj Národná banka vydala vyjadrenie, v ktorom upozorňuje, že investičné poistenie nie je vhodný sporiaci produkt. Následne popredná poisťovňa v ČR Allianz a.s. sťahuje tento produkt z trhu. Vedeli ste, že prvé dva roky idú všetky vklady klienta na poplatky?Klienti, ktorí svoje peniaze už investujú do podielových fondov alebo častejšie do Programov pravidelného investovania, ale nie sú spokojní so zhodnotením a zaujíma ich, či je možné investovať efektívnejšie.Klienti, ktorí majú svoje peniaze investované v dlhopisoch, ktoré sú na Slovensku v posledných rokoch predávané s dobrým marketingom, ale medzičasom zistili, že tieto dlhopisy nie sú voľne obchodované na trhu a zhodnotenie neodpovedá riziku, ktoré v skutočnosti podstupujú. Dlhopisy sa často tvária, že sú vydané bankou, lebo vo svojom názve obsahujú časť názvu banky, ale v skutočnosti bývajú emitentom (ten, kto dlhopis vydáva) novovzniknuté s.r.o. bez majetku
Ako prebieha celý proces + odhad,
koľko času Vaše jednotlivé kroky zaberú:
Pošlete mi požiadavku cez kontaktný formulár nižšie (5 min).
Ja Vám emailom odošlem Investičný dotazník.
Vy mi pošlete vyplnený Investičný dotazník (do 15 min).
Ja navrhnem riešenie, ktoré Vám odošlem emailom.
Urobíme telefonickú konzultáciu, počas ktorej Vám zodpoviem Vaše otázky a pokiaľ budete chcieť navrhnuté riešenie zrealizovať, tak si dohodneme osobné stretnutie (podľa potreby, obvykle je dostatočný čas 10 až 30 min)
Na osobnom stretnutí urobíme všetky potrebné administratívne kroky, pričom väčšinu dokumentov budem mať vopred pripravenú na podpis, aby som Vám ušetril čo najviac času (do 1 hod).
Urobíte prevod Vašej investovanej čiastky do Vášho portfólia (5min).
Po administratívnom spracovaní dokumentácie a spárovaní platby dostanete online prístup k svojmu investičnému účtu, kde budete mať 24 hodín denne prístup a náhľad na aktuálny stav.
Všetky údaje, ktoré mi poskytnete, sú samozrejme dôverné a preto ich nikdy neposkytujem tretím osobám.
Čo získate využitím mojej služby?
„Portfólio ušité na mieru“ vyskladané z kvalitných podielových fondov renomovaných správcov.
Nadštandardné individuálne zľavy z poplatkov pri investovaní (zľavy až 60%), ktoré viem zabezpečiť vďaka veľkým objemom investícií, ktoré sprostredkujem.
V prípade záujmu môžete tiež využiť moju osobnú konzultáciu k iným finančným produktom, ktoré máte vo svojom portfóliu. Konzultáciu si treba z časových dôvodov dohodnúť vopred.
V 9 prípadoch z 10 dokážem klientom výrazne ušetriť na preplatení hypotéky využitím konceptu Inteligentnej hypotéky (dá sa aplikovať aj na hypotéku, ktorú už splácate) a tiež optimalizáciou poistných produktov obvykle dosahujeme zaujímavé úspory. Niekedy stačí spojiť všetky poistky do jednej rodinnej zmluvy a hneď sa prejaví úspora na poplatkoch. Inokedy je prioritou aktualizovať poistné krytie, aby korešpondovalo so životnou fázou, v ktorej sa klient aktuálne nachádza.
Aká je moja odmena?
Za moje služby nebudete platiť žiadne extra poplatky.
Navrhnem Vám riešenie a keď ho zrealizujeme, nechám si vyplatiť províziu od spoločnosti, kde portfólio (resp. jeho časti) zrealizujeme.
Pokiaľ navrhnuté riešenie nezrealizujeme, odmenu nedostanem a Vy stratíte maximálne 30 min Vášho času, ktorý ste vynaložili na komunikáciu so mnou. V praxi sa však tento scenár v podstate nestáva, lebo nadštandardným individuálnym prístupom zabezpečím v drvivej väčšine prípadov naozajstnú spokojnosť klienta.
Kde sa stretneme?
Osobné stretnutia realizujem štandardne vo svojej privátnej kancelárii v Žiline.
Pri investíciách nad 1000 € mesačne za Vami vycestujem v rámci Slovenska v čase, ktorý si vopred dohodneme. Pri nižších investíciách je miesto stretnutia vždy na dohode, pokiaľ cestujem Vaším smerom, tak Vám rád vyjdem v ústrety a môžeme sa stretnúť aj u Vás.